Принять возврат депозита и проценты

Когда закончился срок размещения депозита, банк возвращает основную сумму и перечисляет проценты, предусмотренные договором. Проверьте зачисление и проводки.

• Как проверить загруженные платежи?

1. В разделе «Деньги/Банк» загрузите банковскую выписку.
   • Как загрузить выписку?
2. Перейдите на вкладку «Платежи».
3. Убедитесь, что в списке есть документы:
   • «Поступление денег с депозитного счета» и «Начисление процентов по счету» — когда банк перечисляет основную сумму и проценты отдельными платежами;
     
   • «Поступление денег с депозитного счета» — когда банк перечисляет основную сумму и проценты одним платежом. Выделите проценты;
   • «Начисление процентов по счету» — когда по условиям договора депозит пролонгируется, а банк перечисляет только проценты. Формировать документы «Поступление денег с депозитного счета» и «Размещение денег на депозитном счете» на сумму пролонгированного депозита не нужно.
4. Откройте документ «Поступление денег с депозитного счета».
5. Убедитесь, что в поле «Р/счет» указан депозитный счет. Если счет не указан или указан расчетный счет — исправьте. Для этого нажмите «Изменить», затем «Р/счет», выберите из списка депозитный счет и кликните «Провести».

   В документе возврата пролонгированного депозита в поле «Р/счет» укажите депозитный счет, на который вы перечислили деньги при первичном размещении.

   Если вы учитываете средства на счете 55-03 без детализации по депозитам, указывать депозитный счет в поле «Р/счет» не нужно.

   
6. Нажмите , чтобы посмотреть проводки:
   • в документе «Поступление денег с депозитного счета»;
     
   • в документе «Начисление процентов по счету».
     
7. Перейдите в раздел «Учет/Отчеты и календарь».
8. Кликните «Обороты и сальдо по счету».
9. Укажите период, счет 55-03 и организацию.
10. Нажмите .
11. Убедитесь, что обороты по дебету и кредиту равны, а сальдо по депозиту нулевое.
    
    • Как исправить неверное сальдо или обороты по депозитному счету 55-03?

Возврат депозита и проценты приняты.