Как самозанятым и физлицам участвовать в торгах
Самозанятые и физлица без официального статуса предпринимателя могут участвовать в государственных и коммерческих торгах. За счет закупок можно расширить клиентскую базу, сформировать деловую репутацию и получить легальный доход. В статье рассказываем, как самозанятым и физлицам участвовать в закупках, как избежать ошибок и на что обратить особое внимание.
Что вы узнаете
Самозанятые и физлица — в чем разница
Самозанятые — это плательщики налога на профессиональный доход (НПД). Простыми словами это физлица, которые официально зарегистрировали свою коммерческую деятельность и работают сами на себя — без привлечения работников. Самозанятые могут продавать товары, работы, услуги собственного производства. А вот перепродавать чужую продукцию и заниматься посреднической деятельностью им не нельзя.
Самозанятые ИП — это предприниматели, которые отказались от других налоговых режимов и перешли на НПД. На них распространяются те же правила, что и для самозанятых физлиц.
Физлица — это люди, которые предлагают товары, работы, услуги, но не регистрируют свой бизнес. У них нет ни статуса самозанятого, ни ИП.
Для разового участия в закупках можно не оформлять самозанятость, ИП или ООО — подойдет статус физического лица. Но физлица платят довольно высокий налог с доходов. Чем выше цена контракта, тем выше НДФЛ.
К примеру, годовой доход физлица до 2,4 млн рублей будет облагаться ставкой 13%, доход от 2,4 до 5 млн рублей — уже 15%. Максимум размер НДФЛ — 22%. Еще за физлицо нужно платить страховые взносы — эта обязанность ложится на заказчика: он перечисляет их из итоговой цены контракта.
Для регулярного участия в госзакупках выгоднее стать самозанятым
Можно пользоваться льготами для субъектов малого предпринимательства и платить налог по низкой ставке: 6% — с юрлицами. Кроме того, самозанятые не платят страховые взносы. Но у самозанятых есть ограничения: по видам деятельности и доходу — не более 2,4 млн ₽ в год.
В каких закупках могут участвовать самозанятые и физлица
Физические лица и самозанятые могут участвовать как в государственных, так и в коммерческих закупках. Таким участникам доступны:
- Государственные и муниципальные закупки по 44‑ФЗ. Закон разрешает участвовать в тендерах не только юридическим лицам и ИП, но и физическим лицам, в том числе самозанятым (п. 4 ст. 3 44‑ФЗ).
- Закупки отдельных юридических лиц по 223-ФЗ. Этот закон не содержит ограничений для участия физлиц и самозанятых, кроме случаев, когда заказчик установил особые требования.
- Торги по реализации имущества. В таких закупках также могут участвовать самозанятые и физлица. Например, продажа земельных участков в собственность зачастую проходит только для граждан.
- Коммерческие закупки. Это тендеры крупных компаний, которые размещаются на коммерческих торговых площадках. К ним также допускают самозанятых и физлиц, если заказчик не установил ограничение для конкретной закупки.
В закупках по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ не могут участвовать иноагенты.
В чем выгода госзакупок для самозанятых и физлиц
Госзакупки и тендеры на электронных площадках — надежный источник клиентов и дохода для микробизнеса. Вот конкретные преимущества:
Доступ к стабильным заказам. Заказчикам выгодно привлекать самозанятых и физлиц для небольших закупок через электронные магазины — крупный бизнес такими объемами не интересуется.
Гарантированная оплата. Государственные и муниципальные заказчики не могут объявить закупку без финансирования. Сроки оплаты строго регламентированы, а за просрочку начисляются штрафы.
Законодательная поддержка. Самозанятые приравнены к субъектам малого предпринимательства (СМП). Заказчики обязаны направлять 25% годовых закупок малому бизнесу.
Физлица к СМП не относятся и не могут принимать участие в закупках, которые проводят только для СМП.
Финансовые льготы. При хорошей репутации в госзакупках самозанятые могут не вносить обеспечение исполнения контракта, а победители из СМП платят за победу по минимальному тарифу.
Четкие правила участия. Физлица могут участвовать в любых закупках без ограничений. А вот самозанятые могут предлагать только собственные товары и услуги: ручная работа, перевозки, ремонт, юридические, бухгалтерские, информационные услуги. Кроме того, самозанятым нельзя: перепродавать товары, привлекать субподрядчиков, заниматься лицензируемой деятельностью.
Выгодные суммы контрактов. По 44‑ФЗ малые закупки — до 5 млн ₽. По 223‑ФЗ через электронный магазин — до 20 млн ₽. Конкурентные закупки для СМП и самозанятых — до 800 млн ₽.
Репутационные преимущества. Заказчики ценят самозанятых и физлиц за личную ответственность и качество. Успешные госконтракты привлекают и коммерческих клиентов.
Простой документооборот. Не нужна касса — за физлиц НДФЛ платят заказчики, самозанятые формируют чеки через бесплатное приложение «Мой налог», где также автоматически рассчитывается налог.
Как самозанятым и физлицам участвовать в закупках
Подготовили для вас пошаговую инструкцию со ссылками на более подробные статьи про важные этапы.
Шаг 1. Получите квалифицированную электронную подпись
И самозанятые, и физические лица получают личную подпись в аккредитованных удостоверяющих центрах. Это можно сделать в УЦ «Тензор» — он аккредитован по всем правилам Минцифры и ФСБ, выдает сертификаты электронной подписи, в том числе удаленно — по биометрии.
Шаг 2. Зарегистрируйтесь в ЕИС
ЕИС — информационная система, где публикуется информация обо всех закупках по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ. Там же можно найти закупочные планы заказчиков, реестры контрактов и договоров, законодательные нормативы и пользовательские инструкции.
👉 У нас есть подробная статья о том, как зарегистрироваться в ЕИС.
На следующий день после регистрации в Единой системе поставщика автоматически аккредитуют на всех восьми федеральных электронных торговых площадках, на которых проводят все закупки по 44-ФЗ, часть закупок по 223-ФЗ и коммерческие компании.
👉 Узнайте больше из нашего гида по электронным торговым площадкам.
Если переживаете из-за подготовки документов и возможных ошибок, можно воспользоваться помощью профессионалов и обратиться в Тензор. Специалисты помогут зарегистрироваться в ЕИС, ГИС «Торги» и на нужных коммерческих площадках.
Шаг 3. Выберите оптимальный способ поиска тендеров
Ищите подходящие закупки в ЕИС, на ЭТП или через специальные сервисы‑агрегаторы.
| Критерий | ЕИС | ЭТП | Saby Trade |
|---|---|---|---|
| Охват площадок | Только федеральные | Одна площадка | 700+ площадок без дублей |
| Параметры поиска | Базовые фильтры | Базовые фильтры | 25+ параметров фильтрации |
| Доступ к документам | Требует перехода | Требует перехода | Документы доступны без перехода на ЭТП |
| Надежность | Зависит от работы портала | Зависит от работы площадки | Документы доступны даже при сбоях площадок |
| Уведомления | Нет или базовые | Ограниченные | На почту и в мессенджеры в удобное время |
Если участвуете в тендерах регулярно или ищете закупки сразу на нескольких площадках — агрегатор Saby Trade сэкономит время и повысит результативность участия.
Шаг 4. Проверьте условия закупки перед подачей заявки
Изучите три ключевых документа:
- извещение — основные требования к тендеру и участникам;
- техническое задание — что именно нужно заказчику;
- проект контракта — на каких условиях вы будете работать.
Основные требования к участникам в разных типах закупок 👇
- Нельзя быть банкротом, иноагентом, должником по налогам
- Нельзя иметь судимость за экономические преступления
- Нельзя быть в реестре недобросовестных поставщиков
- Требования устанавливает каждый заказчик в своем положении
- Обычно похожи на требования 44-ФЗ
- Требования зависят от типа имущества и закона, регулирующего его продажу
- Все условия указаны в извещении и карточке закупки
Самое важное о подготовке к закупке:
Проверьте, подходите ли вы под требования (самозанятым и физлицам доступны не все закупки).
Предоставьте все запрошенные документы — иначе заявку отклонят.
Не указывайте недостоверные сведения о себе или своем предложении.
Что делать, если условия закупки непонятны
Отправьте запрос на разъяснение через электронную площадку. Заказчик обязан ответить в течение 2 рабочих дней. Если он игнорирует запрос или нарушает сроки — жалуйтесь в ФАС.
Шаг 5. Оформите и подайте заявку
Определились, в какой закупке хотите участвовать. Готовьте заявку строго по требованиям из извещения.
Что должно быть в заявке
Заявки в госзакупках структурированные, то есть сведения о товарах заполняют в интерфейсе ЭТП, а часть данных о поставщике подтягивается автоматически. Из чего состоит заявка:
Информация об участнике.
Точное описание объекта закупки на основе технического задания: основные характеристики, товарный знак (если есть), страна происхождения товара.
👉 У нас есть статья о структурированных заявках с примерами заполнения на популярных ЭТП.
Если в закупках по 44-ФЗ и 223-ФЗ установлен так называемый национальный режим, подтвердите российское происхождение товара записей из реестров отечественной продукции или сертификатом СТ-1.
👉 Узнайте больше о национальном режиме — это важно.
Как подать заявку через ЭТП:
Авторизуйтесь на площадке.
Найдите закупку и нажмите «Подать заявку».
Заполните форму, прикрепите документы.
Подпишите КЭП и отправьте.
Убедитесь, что поступило уведомление о подаче заявки.
Когда подавать ценовое предложение:
- в запросе котировок — в составе заявки;
- в электронном аукционе — во время торгов;
- в конкурсе, запросе предложений по 223-ФЗ — на последнем этапе.
Обеспечение заявки
Если в закупке требуется обеспечение, внесите его одним из способов:
- деньгами: через спецсчет (деньги заморозят на время закупки);
- независимой гарантией: оформите в банке.
Старайтесь не ошибаться
Если три ваши заявки на одной ЭТП отклонят по одинаковой причине в течение квартала, обеспечение третьей заявки удержат безвозвратно.
Обнаружили ошибку? Можно изменить или отозвать заявку до окончания срока подачи.
Шаг 6. Участвуйте в торгах
Как определяют победителя:
- В запросе котировок, конкурсе и запросе предложений: комиссия рассматривает заявки и выбирает лучшее предложение среди допущенных участников.
- В электронном аукционе участники снижают цену онлайн с учетом шага аукциона, а побеждает тот, кто предложит минимальную цену и при этом будет соответствовать требованиям.
Сроки проведения аукционов:
- по 44-ФЗ — через 2 часа после окончания приема заявок, длится до 5 часов;
- по 223-ФЗ — обычно на следующий день после рассмотрения заявок;
- имущественные торги — через 2-3 дня после рассмотрения заявок.
Результаты торгов смотрите в протоколах на электронной площадке или в ЕИС для госзакупок.
Шаг 7. Подпишите и исполните контракт
Это самый важный этап участия: за срывы сроков или поставку некачественных товаров предусмотрены штрафы. Всегда трезво оценивайте свои возможности перед участием в торгах — это поможет избежать санкций и сохранить репутацию.
Сроки подписания контракта:
- по 44-ФЗ: минимум 10 календарных дней для конкурса и аукциона; 2 рабочих дня для котировок и малых закупок;
- по 223-ФЗ: не ранее 10 и не позднее 20 календарных дней;
- в коммерческих закупках: сроки устанавливаются в документации.
Внимательно изучите проект контракта от заказчика. Если обнаружили ошибки или несоответствия — направьте протокол разногласий с вашими предложениями. Контракт подписывается на той же ЭТП, где проводились торги.
Обеспечение контракта
Внесите обеспечение до подписания контракта, если это требуется. Выберите удобный способ: денежное обеспечение или независимая гарантия. Не забудьте получить документы, которые подтвердят внесение обеспечения.
Последствия уклонения
Если не подпишете контракт вовремя или не внесете обеспечение — признают уклонистом:
- в 44-ФЗ и 223-ФЗ попадете в Реестр недобросовестных поставщиков (РНП) на 2 года;
- в коммерческих закупках РНП нет, но возможны другие санкции (штрафы, потеря обеспечения).
Исполнение контракта
Самозанятые и физлица должны исполнять контракт так же добросовестно, как юрлица. За просрочку или ненадлежащее исполнение заказчик начислит пени и штрафы, а при серьезных нарушениях может расторгнуть контракт в одностороннем порядке. В госзакупках нарушитель также попадает в РНП.
Документооборот
В закупках по 44-ФЗ приемку оформляйте через ЕИС. Следите за сроками подписания актов и других документов.
👉 Узнайте больше про электронное актирование.
В закупках множество нюансов. Если хотите чувствовать себя уверенно — доверьте подготовку заявки специалистам по сопровождению. У вас будет наставник, которому можно задавать любые вопросы по торгам и получать подробные комментарии. Наш специалист научит вас работать на ЭТП по презентации или в режиме реального времени.
Видеоматериалы по теме
