Как проходят торги по банкротству

Элла Залужная

эксперт по торгам и закупкам

На торгах по банкротству продают имущество должников. Такая покупка может принести прибыль, но есть нюансы. Рассказываем, как участвовать в торгах по банкротству и какие подводные камни могут возникнуть при покупке такого имущества.

Что вы узнаете

• Что такое торги по банкротству
• Что продают на торгах по банкротству
• Как проходят торги по банкротству
• Где проходят торги по банкротству
• Как принять участие в торгах по банкротству
• Как заработать на торгах по банкротству
• Какие подводные камни могут возникнуть при покупке имущества банкротов

Что такое торги по банкротству

Когда фирма или физлицо не в состоянии рассчитаться с долгами, их признают банкротами. Компанию — по решению арбитражного суда. Физлицо — в судебном порядке или через МФЦ. Когда у должника есть активы, суд назначает арбитражного управляющего, а тот выставляет имущество банкрота на торги самостоятельно или с помощью специализированной организации

Торги по банкротству — это процедура продажи имущества должников на торговых площадках или напрямую, если его цена невелика. В обиходе процедуру продажи и называют торгом вне зависимости от способа реализации имущества.

Продажу имущества банкротов проводят в соответствии:

• с правилами статьи 448 Гражданского кодекса;
• 127‑ФЗ от 26.10.2002 «О несостоятельности (банкротстве)»;
• Приказом Минэкономразвития России от 23.07.2015 № 495.

Торги по банкротству проводят в открытой или закрытой форме. Объявления об открытых размещают в открытом доступе и круг участников неограничен. В закрытых принимают участие только приглашенные участники. Такие торги проводят, когда имущество может принадлежать только определенным лицам или по спецразрешению. Например, при продаже оружия.

Имущество должников продают несколькими способами:

• Аукцион, где победитель — тот, кто предложит самую высокую цену. Такой способ используют чаще всего.
• Конкурс. Здесь побеждает тот, кто предложил наиболее высокую цену и соответствует установленным требованиям. Например, если при продаже завода кредиторы предъявили требования к покупателям.
• Публичное предложение с постепенным снижением цены. Такой способ применяют, если проведенные ранее торги не состоялись.
• Прямые продажи. Например, через сайты с объявлениями. Такой формат применяют для продажи имущества должников с ценой до 100 тыс. рублей.

Что продают на торгах по банкротству

Вот какие виды имущества можно купить на торгах по банкротству:

• Недвижимость: комнаты, квартиры, земельные участки и доли в недвижимости. Например, ½ квартиры.
• Ценные бумаги. Например, при банкротстве предприятия на продажу могут выставить не только земельный участок и оборудование, но и акции, которыми владеет должник.
• Имущественные права должника. Например, долю в фирме с получением части прибыли предприятия.
• Транспортные средства и спецтехнику. Например, автомобиль, трактор или мотоцикл.
• Иное имущество: оборудование, технику, антиквариат, ювелирные украшения, коллекционные монеты и прочее.

Какое имущество не продают на торгах по банкротству:

• жилье, если другого у должника нет;
• одежду и обувь, даже если они люксовых брендов;
• бытовую технику и мебель для домашнего использования;
• транспорт и технику, которую используют люди с ограниченными возможностями;
• имущество супруга или то, что получено как мера соцподдержки.

Как проходят торги по банкротству

Чаще всего имущество должников продают на открытых аукционах. Организатор торгов вывешивает объявление о продаже имущества не позже, чем за 30 дней до проведения торгов по банкротству.

Вот как проходят торги по банкротству в форме аукциона:

1. Организатор публикует объявление о торгах.
2. Покупатели подают заявки на участие.
3. Организатор рассматривает заявки.
4. Покупатели делают ставки в ходе торгов на ЭТП.
5. Организатор оглашает результаты.

Если на участие в аукционе не поступило ни одной заявки, организатор снизит стоимость имущества на 10% и проведет повторный аукцион. Обычно ликвидное имущество покупают на этих этапах. Если первый и второй аукцион не состоялись, начнется этап публичного предложения.

Особенность этого этапа: организатор прописывает периоды подачи предложений с учетом постепенного снижения цены на 3–7% при отсутствии заявок от покупателей. Например, в период с 3 по 8 июня 2023 цена лота — 400 500 руб., а в период с 8 по 13 июня — уже 360 450 руб. Сделку заключат с тем, чье ценовое предложение выше других и не ниже начальной цены этапа, которая установлена организатором.

Если поступило только одно предложение — единственному участнику предложат заключить сделку. Когда предложений нет — процедура переходит на следующий этап и цена снижается.

Учитывайте, что снижение цены не бесконечно. Минимальную сумму сделки устанавливает организатор.

Принять участие в торгах помогут эксперты. Например, УЦ «Тензор» сопровождает участников торгов на всех этапах.

Где проходят торги по банкротству

Сведения о банкротах размещают на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ), а объявления о продаже имущества должников — на сайте «ГИС Торги» (Постановление Правительства от 10.09.2012 № 909).

Также арбитражные управляющие публикуют объявления о торгах на федеральных и коммерческих электронных торговых площадках (ЭТП). Федеральные — это те ЭТП, которые выбраны государством для размещения госзаказа. Список федеральных площадок можно найти на сайте единой информационной системы в сфере закупок (ЕИС). Их 8, но не все из них проводят торги по банкротству. Коммерческих площадок в разы больше. Они должны соответствовать требованиям закона, но их конкретный перечень законодательством не обозначен.

Сейчас на сайте ЕФРСБ размещены сведения о 71 площадке, 9 из которых признаны не соответствующими требованиям Минэкономразвития.

В общей сложности торги по банкротству проводят более чем на 60 ЭТП:

• Сбербанк-АСТ,
• Фабрикант,
• Центр дистанционных торгов,
• uTender,
• и другие.

Имущество должников с ценой до 100 тыс. рублей продают напрямую. Процедура проводится без участия на ЭТП.

Как принять участие в торгах по банкротству

Рассказываем, как начать торги по банкротству и купить имущество должника:

Шаг 1. Найти подходящий лот с помощью спецсервиса, на сайте ЕФРСБ, в системе «ГИС Торги» или непосредственно на сайте торговой площадки. Например, сервис «СБИС (Saby) Торги и закупки» находит лоты, даже если они проходят не в электронном виде.

Шаг 2. Внимательно изучить документацию:

• информацию о лоте;
• договор купли‑продажи имущества;
• договор о задатке;
• сроки подачи заявок;
• величину снижения начальной цены.

Шаг 3. Получить электронную подпись (ЭП) — она понадобится для регистрации на торговой площадке и участия в торгах. Например, в компании «Тензор» ЭП можно оформить за 15 минут. Если руководитель компании или ИП уже получили ЭП в налоговой, оформлять ее заново не нужно. Для работы с некоторыми площадками может понадобиться расширение ЭП под работу на конкретной площадке за отдельную плату.

Шаг 4. Убедиться, что ЭТП соответствует требованиям Минэкономразвития. Сведения о подходящих площадках размещены на сайте ЕФРСБ. Спецсервисы упростят задачу. Например, СБИС (Saby) Торги и закупки собирает информацию с подходящих площадок и сайта ЕФРСБ.

Шаг 5. Зарегистрироваться на ЭТП — это бесплатно. Для аккредитации нужно заполнить заявление и приложить к нему:

• Документы, которые подтверждают полномочия руководителя. Например, приказ о назначении директора.
• Выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (для ИП).
• Копию учредительных документов или паспорта (для ИП).
• Контактные данные участника торгов.
• Перевод документов о госрегистрации, если она проведена за рубежом.

Если компания или ИП зарегистрированы в ЕИС, пройти аккредитацию для торгов по банкротству можно прямо в личном кабинете ЭТП. Зайти в ЛК получится с помощью единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА) и электронной подписи.

Регистрация в «ГИС Торги» позволит работать без дополнительной регистрации на любой из 8 федеральных площадок.

Шаг 6. Дождаться решения по заявлению. Срок рассмотрения обращения — 3 рабочих дня. При необходимости — исправить ошибки в заявлении или приложить недостающие документы при получении отказа в регистрации.

Шаг 7. Внести задаток. Например, на торговой площадке «Фабрикант» участник торгов вносит задаток на электронный кошелек. Если участник станет победителем, задаток засчитают в счет оплаты по договору купли‑продажи имущества. При уклонении от сделки победителю придется возместить убытки организатору торгов. Если участник не выиграет торги, ЭТП вернет задаток.

Шаг 8. Подать заявку на торги по банкротству до срока окончания подачи заявок. Заявка должна содержать:

• те же документы, что участник предоставлял при регистрации;
• обязательство о соблюдении требований извещения о продаже имущества;
• копию решения об одобрении или совершении крупной сделки (при необходимости);
• сведения об отсутствии заинтересованности заявителя по отношению к должнику, управляющему или кредиторам.

Шаг 9. Дождаться результата рассмотрения заявок и получить уведомление о допуске к торгам.

Шаг 10. Участвовать в торгах и делать ставки на повышение в пределах шага, который установлен организатором — 5–10 % от цены лота. Торговая площадка завершит аукцион, если в течение 30 минут не будет новых предложений. Общая длительность аукциона не менее 1 ч.

Когда участие в аукционе уже не интересно, можно обойтись без ставок. В этом случае задаток не пострадает — его удержат только в случае уклонения от сделки при победе на торгах.

Шаг 11. Дождаться оглашения результатов, которые организатор оформляет в виде протокола.

Как заработать на торгах по банкротству

Участие в торгах по банкротству может принести неплохую прибыль и стать выгодной инвестицией. Рассказываем о вариантах заработка на торгах по банкротству:

1. Перепродажа купленного на торгах имущества. Для этого важно найти лот с низкой ценой и продать дороже. Можно ли заработать на торгах по банкротству — зависит от подхода к торгам. Важно оценить имущество до покупки и узнать его рыночную стоимость. Учитывайте, что в некоторых случаях придется заплатить налоги. Например, при перепродаже недвижимости со сроком владения менее 5 лет.
2. Экономия средств на покупку. Например, если вы планируете приобрести автомобиль или новое жилье, можно сделать это на торгах по банкротству. Такая сделка позволит существенно сэкономить.
3. Покупка имущества для сдачи в аренду. Например, на торгах по банкротству можно купить квартиру по выгодной цене и сдавать ее в аренду.
4. Покупка оборудования для предприятия по выгодной цене. При запуске нового производства важно не допускать излишних расходов. Покупка оборудования на торгах позволит сэкономить на закупке активов. В этом случае важно оценивать возможные расходы на ремонт оборудования после покупки, ведь гарантию на него никто не даст.
5. Инвестиция в обанкротившиеся предприятия — один из вариантов заработка на торгах по банкротству. При наличии ресурсов покупка предприятия — банкрота может оказаться выгодным вложением. Предприятие можно перепрофилировать или сдавать в аренду рабочие площади.

Какие подводные камни могут возникнуть при покупке имущества банкротов

До подачи заявки на участие в торгах по банкротству обратите внимание:

1. На стоимость лота. Не всегда сделка выгодна. Обязательно соотнесите цены на имущество в открытых источниках с ценой лота.
2. Состояние имущества. Внимательно изучите отчет об оценке, фотографии имущества и лично убедитесь в его удовлетворительном состоянии при просмотре. Организатор торгов не гарантирует его работоспособность при продаже. Например, в сервисе «СБИС (Saby) Торги и закупки» фото имущества видно сразу в списке лотов — это упрощает выбор лота.

3. Оцените возможные риски и уточните:

   • прописаны ли в квартире дети — их крайне трудно выписать;
   • наложено ли обременение — это может привести к дополнительным расходам или ограничениям по использованию недвижимости.

Учитывайте: организатор может отменить аукцион не позже, чем за 3 дня до торгов. На отмену конкурса отводится 30 дней. При нарушении сроков организатору придется компенсировать участникам издержки.