Как взыскать долг с контрагента

Жанна Супряга

14 лет защищает компании в арбитражных спорах

Пока предприниматель взыскивает долг с контрагента, он сталкивается как минимум с тремя кодексами: Гражданским, Налоговым и Арбитражным процессуальным. При этом полный алгоритм действий этого процесса не описан ни в одном из них. Что делать предпринимателю, если его контрагент не хочет платить, в формате инструкции по взысканию дебиторской задолженности рассказала Жанна Супряга, исполнительный директор юридической фирмы «Двитекс».

Инструкция по взысканию задолженности:

• Шаг 1. Оцените возможность взыскания задолженности
• Шаг 2. Направьте должнику претензию
• Шаг 3. Подготовьте документы для искового заявления
• Шаг 4. Выберите суд
• Шаг 5. Оплатите госпошлину за рассмотрение иска о взыскании задолженности в суде
• Шаг 6. Составьте исковое заявление
• Шаг 7. Отправьте копию иска ответчику
• Шаг 8. Отправьте иск в суд
• Шаг 9. Защитите свои интересы в суде
• Шаг 10. Получите исполнительный лист
• Шаг 11. Предъявите исполнительный лист к взысканию

Шаг 1. Оцените возможность взыскания задолженности

Для начала проверьте: может ли вообще контрагент вернуть долг. Это определит способ взыскания задолженности. Смотрим, нет ли банкротства, блокировки счетов и исполнительных производств. Сделать это можно на сайтах профильных ведомств. О них подробно рассказали в статье «Как узнать долги юридического лица».

Если оценка показала, что не выполнять обязательства для контрагента — обычная практика, то рекомендуем оценить целесообразность затраченных усилий и расходов на судебные разбирательства. Так как на практике даже положительное решение суда о взыскании задолженности не гарантирует погашение долга. Иногда долг лучше продать — уступить права требования, например коллекторскому агентству. Цена сделки будет зависеть от возможности быстро взыскать деньги с должника. В лучшем случае это 80% от стоимости долга.

Если же ваш контрагент оказался банкротом или пытается им стать, то порядок взыскания задолженности может быть особенным. Все зависит от того, когда возбудили дело о банкротстве. Если до того, как возникло обязательство по оплате, то эту задолженность необходимо взыскивать в общем порядке. Если после, то взыскивайте долг по правилам процедуры банкротства.

Далее мы рассмотрим ситуацию, когда оценка нашего должника показала, что компания надежна и активно ведет свою деятельность.

Шаг 2. Направьте должнику претензию

Даже если вы уже проводили все возможные переговоры с должником и результата не было, направление претензии — это обязательное мероприятие перед обращением в суд.

В претензии должны быть:

• Ваши реквизиты и реквизиты должника. Ваши реквизиты укажите на бланке организации, реквизиты должника — в шапке претензии: наименование, ИНН, адрес.
• Основание возникновения задолженности. Как правило, это хронология событий: даты заключения договора, перечисления денежных средств, подписания сторонами документов в процессе исполнения обязательств по договору: дополнительных соглашений, спецификаций, первичных документов. У всех документов прописываются реквизиты. Если договора не было, укажите любые другие подтверждающие документы. Задолженность контрагента возникает, например, на основании товарной накладной, которая подтверждает разовую продажу товара, или в связи с перечислением денег контрагенту — так называемым неосновательным обогащением.
• Требования к должнику. Помимо требования о погашении задолженности, вы можете предъявить должнику также требование о выплате неустойки и/или процентов. В этом случае приведите расчет штрафных санкций. Это можно сделать в претензии или приложить в виде отдельного документа.

• Срок для добровольного удовлетворения претензии. Если в договоре прописан срок претензионного урегулирования, указывайте его. Если срок не установлен либо договора не было, укажите общий претензионный срок — 30 календарных дней.
• Подпись уполномоченного лица. Это руководитель организации, действующий на основании Устава, или представитель по доверенности. В последнем случае к претензии необходимо приложить копию доверенности представителя.

Рекомендуем направлять претензию почтовым отправлением с описью вложения. В описи укажите ваше требование (например "претензия ООО "Ромашка" о выплате задолженности по договору поставки № 118 от 20.01.2023 года") и перечень всех направляемых должнику документов. Покупать услугу уведомления о вручении необязательно, так как сведения о доставке можно распечатать на сайте Почты России. Для суда этого достаточно.

Претензии организации направляются по адресу юрлица, указанному в ЕГРЮЛ. Если хотите урегулировать спор без суда, направьте претензию электронно по имеющимся контактным данным ответственных сотрудников должника. Но для дальнейшей подачи иска в суд необходимо соблюсти формальный порядок отправки претензии.

Пример претензии

Шаг 3. Подготовьте документы для искового заявления

Если по истечении срока, указанного в претензии, задолженность не погашена, то взыскиваем дебиторскую задолженность в судебном порядке.

Чтобы составить исковое заявление, соберите документы, которые подтверждают наличие отношений между вами и должником и факт наличия задолженности:

• Договор с приложениями, дополнительными соглашениями, спецификациями. Если договора нет, то в качестве подтверждения могут служить скрины переписки по электронной почте или в мессенджерах. Скрины обязательно надо распечатать и заверить нотариально. Доказательством факта заказа также может быть техническое задание на выполнение работ или оказание услуг либо выплата вам аванса.
• Первичные документы: товарные накладные, УПД, акты оказанных услуг или выполненных работ и т.д. Если ваш экземпляр первичных документов так и не вернулся от должника, то предоставьте в суд подтверждение отправки таких документов. Вы будете считаться добросовестным исполнителем, если заказчик просто ничего не ответил вам или отказался подписывать документы без объяснения причин. Доказывают факт выполнения также фото результатов, заключения экспертов о качестве выполненных работ, чеков о расходах в ходе выполнения работ. Достаточность доказательств, подтверждающих возникновение задолженности, будет оценивать суд. Он также учтет документы и иные доказательства, которые предоставит должник.

Шаг 4. Выберите суд

С начала определяемся с подведомственностью — к компетенции какого суда относится ваш спор.

Если вы и ваш должник являетесь юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, то спор о взыскании задолженности подведомственен арбитражному суду. В остальных случаях, в том числе если деятельность должника в качестве ИП прекращена, спор подведомственен суду общей юрисдикции.

Например, заключен договор поставки продукции между юридическими лицами, покупатель не оплачивает поставленную продукцию. В этом случае с иском о взыскании долга необходимо обращаться в арбитражный суд. Другой пример: покупатель продукции был индивидуальным предпринимателем, но проверка в сервисе «Все о компаниях и владельцах» показала, что он уже прекратил деятельность в качестве ИП. В этом случае иск необходимо подавать в суд общей юрисдикции.

Далее определяем подсудность — в какой конкретно суд необходимо обращаться. Для этого проверьте ваш договор с должником. Если договором или иным соглашением сторон установлено местонахождение суда, в котором вы будете решать споры, и при этом вы не хотите данное условие оспорить, то ориентируйтесь на условия договора. В остальных случаях действуйте на основании общего правила: исковые заявления подаются в суд по адресу ответчика — вашего должника. Однако из данного правила есть некоторые исключения, которые описаны в ст. 36 АПК РФ. Например, ситуация, когда по одному иску ответчиков несколько и находятся они в разных регионах страны.

Если иск подается в арбитражный суд, то определить суд по месту нахождения ответчика просто. Если, согласно ЕГРЮЛ, ответчик находится в Москве, то иск будет рассматривать Арбитражный суд г. Москвы. Для определения суда общей юрисдикции по адресу ответчика воспользуйтесь сервисом территориальной подсудности на сайте государственной системы «Правосудие». Но так как информация на сервисе еще актуализируется, рекомендуем дополнительно проверить подсудность на сайте определившегося суда.

Шаг 5. Оплатите госпошлину за рассмотрение иска о взыскании задолженности в суде

Размер госпошлины зависит от того, какому суду подведомственен спор, и от цены иска. Сумму госпошлины рассчитайте на калькуляторе на сайте суда. Там же размещаются реквизиты для оплаты госпошлины и образец платежного поручения. В назначении платежа укажите стороны спора и существо исковых требований. Например: госпошлина за рассмотрение искового заявления ООО «Лютик» к ООО «Ромашка» о взыскании задолженности и неустойки (цена иска — 500 000 ₽).

Шаг 6. Составьте исковое заявление

Требования к содержанию искового заявления установлены в ст. 125 АПК РФ. Исковое заявление составляется в письменной форме (на бумаге или электронно). В иске обязательно указывается:

1. Наименование суда, в который направляется иск.
2. Данные об истце — это тот, кто подает иск. Для организации: наименование, адрес, ИНН. Для ИП: ФИО, место жительства, дата и место рождения, дата и место госрегистрации в качестве ИП и один из идентификаторов (например, ОГРНИП или ИНН). Также рекомендуем указать контактные данные (телефон, email).
3. Данные об ответчике — это должник, к которому предъявляются требования. Для организации: наименование и адрес, ИНН и ОГРН. Для гражданина: ФИО, место жительства, дата и место рождения, место работы (если известно) и один из идентификаторов (серия и номер паспорта, СНИЛС, ИНН, реквизиты водительского удостоверения). Если истцу неизвестны дата и место рождения ответчика, один из его идентификаторов, на это нужно указать.
4. Цена иска (общая сумма всех требований к должнику, за исключением судебных расходов), размер госпошлины.
5. Основание возникновения задолженности (хронология событий, реквизиты документов) и исковые требования к ответчику со ссылками на положения закона и иных нормативно‑правовых актов. Сумму требований необходимо рассчитать на дату подачи иска в суд. Также вы вправе требовать с должника неустойку или проценты «на будущее». Формулировка может выглядеть, например, так: «Взыскать с Ответчика в пользу Истца неустойку (пени) за нарушение предусмотренного Договором поставки № 452 от 10.02.2024 г. срока оплаты поставленного товара в размере 0,2% от суммы задолженности за каждый последующий день начиная с 20.04.2024 г. до даты фактического исполнения Ответчиком обязательства по оплате (включительно)». В этом случае суд установит размер штрафных санкций за день просрочки, а при исполнении решения суда судебный пристав или банк будут самостоятельно рассчитывать и взыскивать соответствующие проценты (неустойку) до дня исполнения должником обязательства. Вам не придется повторно обращаться в суд для взыскания штрафных санкций после даты вынесения решения суда. А должника это мотивирует исполнять решение суда своевременно.

1. Также в иске вы можете заявить ходатайство о наложении обеспечительных мер — мер, направленных на обеспечение исполнения решения суда о взыскании денег. В основном это меры в виде ареста денежных средств на расчетном счете должника.
2. Расчет исковых требований.
3. Сведения о соблюдении претензионного порядка урегулирования срока: дата направления претензии ответчику, сроки претензионного урегулирования со ссылками на условия договора или нормы закона.

Пример искового заявления

Шаг 7. Отправьте копию иска ответчику

Перед тем как отправить исковое заявление в суд, вы должны самостоятельно направить его копию должнику и другим сторонам спора при их наличии. Направляйте документы в таком же порядке, как претензию: по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, почтовым отправлением с описью вложения с подробным описанием направляемых документов.

Шаг 8. Отправьте иск в суд

В иске пропишите перечень прилагаемых документов. Это должны быть:

• копия договора с должником или другие подтверждения, если договора нет;
• копии первичных документов или другие доказательства выполнения работ / оказания услуг / поставки товара, если первичных документов нет;
• копии платежных поручений, иных платежных документов (если задолженность возникла в связи с перечислением аванса, выдачей займа и т. д.);
• копии документов, подтверждающих соблюдение претензионного срока (копия направленной должнику претензии, опись вложения, почтовая квитанция, уведомление о получении или распечатка информации с сайта Почты России, подтверждающая получение или отказ от получения письма с претензией);
• копия вашего свидетельства о регистрации в качестве юридического лица;
• копия вашего решения о назначении лица, действующего без доверенности от имени юридического лица;
• выписки из ЕГРЮЛ (ЕГРИП) в отношении вашей компании и должника (при подаче иска в арбитражный суд в электронном виде через сервис «Мой арбитр» данные документы можно загрузить на самом сайте);
• копия доверенности, если иск подписывает не директор вашей компании, а представитель;
• документы, подтверждающие направление копии иска и документов к нему ответчику, третьим лицам (почтовая квитанция об отправке, опись вложения);
• копии документов, подтверждающих оплату судебных расходов, если такие расходы были (например, при привлечении юриста для взыскания задолженности, — в этом случае к иску прикладывается копия договора с юридической компанией, копия платежного документа, подтверждающего оплату услуг);
• документ об оплате госпошлины за рассмотрение иска в суде.

Исковое заявление может быть подано в суд:

• Через электронную систему подачи документов в суд: сервис «Мой арбитр» для арбитражных судов, ГАС «Правосудие» для судов общей юрисдикции.
• Лично или через представителя по доверенности в экспедицию суда. Порядок принятия заявлений и режим работы указывается на сайте суда. При подаче иска в суд необходимо с собой иметь паспорт, а представителю — также оригинал доверенности.
• Почтой России или курьерской службой. В качестве получателя указывается наименование суда, почтовый адрес суда уточняйте на сайте суда. Документы в суд рекомендуем направлять почтовым отправлением с описью вложения, в описи указывать перечень направляемых документов.

Шаг 9. Защитите свои интересы в суде

При соблюдении всех установленных законодательством требований к иску и прилагаемым документам суд выносит определение о принятии иска к производству. Если в иске имеются недочеты, суд оставляет иск без движения и дает время для устранения допущенных недочетов. Если недочеты являются более серьезными (например, неверно определен суд), суд возвращает исковое заявление. Судьбу искового заявления необходимо отслеживать на сайте соответствующего суда.

Исковое заявление может быть рассмотрено:

1. В порядке упрощенного производства.
2. По общим правилам искового производства.

Упрощенное производство существенно ускоряет процесс взыскания долга, но допустимо не по всем делам.

Арбитражный суд рассматривает исковое заявление о взыскании задолженности в порядке упрощенного производства, если цена иска не превышает для юридических лиц 1,2 млн ₽, для индивидуальных предпринимателей — 600 000 ₽.

Рассмотрение дел в порядке упрощенного производства проводится без вызова сторон. Суд дает сторонам срок для представления возражений, пояснений, доказательств. По истечении срока суд рассматривает дело на основании представленных документов.

По результату рассмотрения дела в порядке искового производства (независимо от порядка — упрощенный или общий) суд выносит свое решение.

Порядок и сроки вступления в законную силу решения суда зависят от порядка разрешения спора:

1. В порядке упрощенного производства — решение вступает в силу по истечении 15 дней со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.
2. В порядке рассмотрения по общим правилам искового производства — по истечении месяца со дня его принятия, если не подана апелляционная жалоба.
3. В случае подачи апелляционной жалобы решение, если оно не отменено и не изменено, вступает в законную силу со дня принятия постановления арбитражного суда апелляционной инстанции.

Шаг 10. Получите исполнительный лист

После вступления решения суда в законную силу истцу выдается исполнительный лист, в котором указывается сумма, подлежащая к взысканию с должника в принудительном порядке (то есть если должник не исполняет решение суда добровольно). Для получения исполнительного листа вы должны обратиться в суд с ходатайством (заявлением). Срок изготовления и выдачи исполнительного листа зависит от загруженности суда и регламента его работы.