Как узнать долги юридического лица

Зачем проверять долги юрлица

Чтобы не лишиться налогового вычета

Обязательно проверяйте репутацию юрлиц, если они станут вашими поставщиками, подрядчиками, исполнителями. Иначе после сделки налоговая сделает это сама: обнаружит у фирмы задолженность и сможет обвинить вас в отсутствии должной осмотрительности. А значит, лишить налогового вычета: заставит возместить налог и выплатить штраф.

Но этого легко избежать: в статье мы рассказали, как пошагово проверить контрагентов на благонадежность. Рекомендуем прочитать, прежде чем подписывать контракт с незнакомой фирмой. И не полениться проверить «знакомых» контрагентов.

Чтобы не выплачивать долги чужой компании

Поставщик может буквально погрязнуть в долгах, а с виду выглядеть безукоризненно. Начнете проверять — обнаружите решения судов о взыскании крупных сумм или исполнительные производства от налоговой, работников, контрагентов. Если партнер не платит по долгам, его счета арестовывают и любые поступающие деньги приставы списывают принудительно. Значит, он будет срочно искать средства для погашения долга.

Получается, если вы не знаете о «коте в мешке» и переводите партнеру деньги на расчетный счет, он их не получает. Поэтому не производит товар, не выполняет подряд и не исполняет свои обязательства. Контрагент кормит «завтраками», тормозит цепочку производства, а вы теряете деньги.

Чтобы не работать с банкротом

Проверьте, а сможет ли вообще фирма выполнить обязательства по контракту: достаточно ли у нее работников, оборудования, подходящих помещений.

Насторожитесь, если контрагент должен кредиторам, имеет просрочку по поставкам, распродает имущество и сокращает штат сотрудников. Скорее всего, он объявит о банкротстве. Либо один из кредиторов подаст на должника заявление о признании банкротом.

Тогда можно оказаться в одной из ситуаций:

1. Поставщик становится банкротом: и товар не поставит, и деньги не вернет. Покупатель увидит свои средства нескоро или получит только частичный возврат средств. Деньги от имущества банкрота поделят между всеми, кому он должен. Покупателю остается как можно раньше подать заявление о включении в реестр требований кредиторов и ждать возврат средств.
2. Суд признал сделку купли‑продажи незаконной, так как продавец обанкротился в течение года после сделки. На основании п. 2 ст. 61.2 Закона № 127‑ФЗ суд потребует вернуть имущество обратно. Так можно попасть в неприятную ситуацию с покупкой любого имущества: техники или недвижимости.

Чтобы избежать такой головной боли, контрагента можно заранее проверить на наличие долгов, претензий партнеров и налоговых органов.

Если у контрагента богатый собственник, сильно переживать не стоит. Долги фирмы‑банкрота можно требовать у ее участников, в порядке субсидиарной ответственности. Поэтому при заключении сделки учитывайте и состояние дел участников фирмы. Есть ли у собственников возможность выплатить задолженность, не находится ли он на этапе банкротства.

СБИС облегчит проверку: в одном окне собрана информация о любой фирме. На основе данных из открытых источников СБИС покажет схему связанных с компанией лиц, построит график прибыли за последний год, оценит расходы на сырье и оплату труда, покажет численность сотрудников. И главное – оценит вероятность банкротства по нескольким методикам.

Для участия в госзакупках

Организации, которые участвуют в торгах по 44‑ФЗ и 223‑ФЗ, должны соответствовать единым требованиям закупок. Среди них — отсутствие у участника задолженности перед бюджетом за прошлый календарный год, которая превышает 25% от балансовой стоимости имущества.

Для закупок по 44‑ФЗ заказчик самостоятельно проверяет, соответствует ли каждый участник требованиям закона. Если обнаружит нарушение — отстранит юрлицо от участия в торге или откажется заключать контракт. Если организатор допустит участника, который заведомо не соответствует требованиям, ему грозит административная ответственность.

Бесплатные сервисы для проверки долгов

Прозрачный бизнес от ФНС

Сервис на сайте налоговой службы. Собирает данные с нескольких ресурсов: ЕГРЮЛ, ЕГРИП, реестра МСП. Чтобы получить досье на контрагента, достаточно ввести его ИНН, ОГРН или название организации.

На что обращают внимание юристы и бухгалтеры

В «Прозрачном бизнесе» публикуют «сухие» данные и не дают их расшифровку. А значит, нужно потратить время, чтобы их правильно расшифровать. К тому же, информация о налоговой задолженности актуальна на 31 декабря прошедшего года. То есть данные не отображаются в режиме реального времени.

Также на сервисе нет данных о банковской задолженности, кредитах, финансовом положении ИП или организации. Поэтому для «полной картины» нужно искать информацию на других сайтах.

Банк данных исполнительных производств

На сайте службы судебных приставов есть данные о задолженностях лиц и организаций: неуплата налогов, сборов, штрафов, долгов перед партнерами. Для поиска по юридическим лицам достаточно ввести название организации и адрес.

Появится «ничего не найдено» — значит, у организации перед судебными приставами нет долгов. А если долги есть — увидите перечень. Придется вчитываться в строчки по каждому исполнительному производству. Иногда их наличие не показатель того, что организация находится в долгах. Например, большое количество штрафов от ГИБДД доказывает, что у фирмы есть транспорт на балансе и его активно используют.

Долгов у компании может быть много, но пока исполнительные листы не появятся на сайте ФССП, о задолженности узнать нельзя.

СБИС покажет финансовое состояние ИП или юрлица на текущий момент. На основе данных бухгалтерской отчетности СБИС покажет, как изменилось имущественное положение за несколько лет, оценит финансовое положение и угрозу финансовой зависимости.

Картотека арбитражных дел

В Картотеке арбитражных судов найдете информацию и о вынесенных решениях судов и о судебных исках, которые пока рассматриваются. Тут важно понять, о чем иск. Иски могут касаться:

• взыскания долгов;
• введения процедуры банкротства;
• неисполнения обязательств по контракту;
• спора между собственниками фирмы.

Вбиваем ИНН фирмы и изучаем каждое дело. Вы сможете увидеть информацию о том, кто с партнером судился, о чем спорили и на какие суммы. Например, можно обнаружить, что поставщик бесконечно судится о качестве своих товаров или подрядчика регулярно обвиняют в нарушении сроков работ. Или фирма оспаривает многомиллионный штраф налоговой. Насколько безопасно работать с таким партнером и стоит ли вносить предоплату?

Есть еще суды общей юрисдикции. В их картотеках можно увидеть: административные штрафы от госорганов, споры с потребителями и сотрудниками. Суммы исков могут быть и миллионными. Но единой бесплатной базы по районным судам нет, информацию придется собирать по сайтам районных судов.

Удобнее проверять контрагентов в СБИС – в одном окне собрана вся статистика по судебным делам компании: оппоненты, исходы, размеры исков. Показаны процент исходов «выиграл/проиграл» по делам в ролях истца и ответчика, решения на разных этапах по каждому судебному делу. Вы поймете картину по контрагенту, даже если не разбираетесь в юридических терминах.

Как сэкономить время на проверке

Налоги, суды, задолженности — всю информацию нужно собирать с разных ресурсов, разбираться в каждом показателе. Сервис СБИС «Все о компаниях и владельцах» позволяет проверить контрагентов быстро, точно и получить готовую расшифровку результатов.

СБИС переведет с юридического и бухгалтерского языка информацию о партнере:

• Схемы учредителей и дочерних фирм;
• Участие в судах: роли, общая стоимость, проценты исходов, предметы споров и т.д.;
• Наличие исполнительных производств;
• Результаты деятельности и эффективности партнера по данным бухгалтерских отчетов;
• Состояние имущества и финансов, риски потерять самостоятельность;
• Вероятность банкротства по пяти методикам.

В СБИС можно найти информацию не только о будущих контрагентах, но и посмотреть, как идут дела в вашей компании.

Отслеживайте долги и новые иски, сравнивайте финансовое положение с конкурентами на рынке в одном окне.